Bei der Beratung sind die persönlichen Anlageziele entscheidend! Was möchten Sie erreichen? Welche Renditen sind hierzu möglich und nötig? Welche Risiken aus Schwankungen sind damit verbunden? Welche Risiken wollen Sie bewusst eingehen, welche stärker streuen, deutlich reduzieren oder ganz vermeiden? Für welche Ziele und in welcher Marktphase sind passive indexbasierte Anlagestrategien besser geeignet als aktiv gemanagte? Wann und wie setzen Sie ein regelmäßiges "Rebalancing" des Portfolios ein, um langfristig jährlich eine Zusatz-Rendite von 0,5 bis 1 Prozent zu erzielen? Wie möchten Sie Ihr Kapital aufteilen nach Anlagenklassen, unterschiedlichen Anlagestrategien und notwendiger Anlagedauer?